AML w nieruchomościach – Co należy wiedzieć?
30 marca 2021 roku weszła nowelizacja ustawy AML, która rozszerza katalog instytucji obowiązanych, czyli podmiotów, które mają obowiązek związany z przeciwdziałaniem prania brudnych pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. AML w nieruchomościach to obowiązki, które ciążą na pośrednikach nieruchomości. Zadań jest wiele i są bardzo czasochłonne, dlatego w takim wypadku warto skorzystać z rozwiązań iAML czyli specjalnych systemów analityczno-raportujących.
Jakie obowiązki mają pośrednicy nieruchomościami pod względem AML
Obowiązków związanych z nowelizacją ustawy AML w nieruchomościach jest sporo m. in.:
- Prowadzenie dokumentacji AML, czyli dokument dotyczący oceny ryzyka AML. Kolejnym dokumentem jest procedura AML, która musi być dopasowana do rodzaju, rozmiaru i charakteru prowadzonej działalności.
- Pośrednicy nieruchomości mają, również obowiązek archiwizowania dokumentów AML.
- Obowiązek udziału w szkoleniach związanych z AML w obrocie nieruchomościami.
Środki bezpieczeństwa w obszarze AML:
- stałe monitorowanie transakcji oraz stosunków gospodarczych,
- identyfikacja klienta,
- stałe monitorowanie transakcji oraz stosunków gospodarczych,
- weryfikacja tożsamości klienta,
- ustalenie struktury własności i kontroli w przypadku klienta będącego osobą prawną,
- bieżące monitorowanie stosunków gospodarczych klienta,
- dokonywanie oceny stosunków gospodarczych klienta.
- monitorowanie rozbieżności między ustaleniami instytucji obowiązanej a CRBR.
